Что такое инвестиционные риски?

Здравствуйте, читатели и гости инвестиционного блога, сегодня хочу поговорить с вами про инвестиционный риск инвесторов, продолжаем с вами изучать инвестиции и заработок в интернете.

Если вы еще не знаете, что такое инвестиции, что такое риски и как их избежать тогда читайте статьи и задавайте свои вопросы, также рекомендовал бы в самом начале прочитать статью, как стать инвестором с нуля и без вложений.

Многие сомневаются, что в интернете можно получать прибыль с инвестиций, но это не так, перейдите в раздел отчеты и посмотрите мои результаты работы. Скажу честно, бывают недели, когда получаю минус, но в конце месяца всегда выхожу с прибылью. За прошлый год с одной компании получил доход в 47%, а по некоторым проектам вышел в доход 125-135% чистой прибыли.

Любые вложения денег сопровождаются инвестиционными рисками. Это вероятность неполучения прибыли, полной или частичной потери средств. Существуют разные виды рисков, инвесторам необходимо знать о них, чтобы снизить возможные убытки. В этой статье рассмотрим такие вопросы:

• что такое инвестиционные риски;
• риски инвестирования и доходность;
• классификация инвестиционных рисков;
• оценка и анализ рисков инвестирования;
• как рассчитать риски инвестиций;
• что позволяет снизить инвестиционные риски;
• советы инвесторам.

Что такое инвестиционные риски?

Вложение средств для получения прибыли – это инвестиции. Развитие рынка спровоцировало появление инвестиционных компаний, бинарных опционов, хайп-проектов, в которые можно вкладывать деньги. Инвестор должен понимать принципы работы финансовых механизмов, осознавать, что инвестирование связано с рисками. Это позволяет избежать мошенников, оценить проект или компанию для вложения денег, получать стабильный дополнительный доход.

Инвестиционный риск – это возможность потери средств, неполучения прибыли в материальном или финансовом выражении. Они связаны с объективными факторами: банкротством или уходом из бизнеса эмитента, изменением ситуации на рынке. Инвесторы и экономисты по-разному классифицируют инвестиционные риски.

Если вы планируете начинать инвестировать, то должны понимать, что проекты нужно выбирать качественные иначе вы просто потеряете свои деньги. Главное правило инвестора, вернуть вложенные и заработать прибыль.

Риски инвестирования и доходность

Между доходностью проекта и инвестиционными рисками есть прямая зависимость. Чем выше прибыль от инвестирования, тем выше риск проекта. Процент доходности – это своеобразная плата инвестору за риск. Уровень риска зависит от экономической ситуации в стране, стабильности развития экономики.

Для оценки проекта недостаточно знать, что понимается под риском финансового инвестирования, необходимо уметь оценивать риски. Оценку проводят на основе уровня инфляции, ключевой ставки центрального банка.

Классификация инвестиционных рисков

Риски инвесторов делят на частные и системные. Это основные группы, в каждую из которых входит несколько видов.

• Частные инвестиционные риски связаны с отдельными финансовыми инструментами или эмитентами. Они не затрагивают рынок. Чтобы снизить такие риски, необходимо диверсифицировать инвестиционный портфель.
• Системные инвестиционные риски могут вызвать падение экономики, кризис, обесценить инвестиционный портфель. Предугадать или застраховаться от таких рисков практически невозможно.

Системные риски инвестирования:

• обесценивание валютных инвестиционных активов – снижение цены на валюту, в которой инвестор хранит сбережения;
• изменение процентных ставок – центральный банк государства может изменить ставку, под которую он кредитует коммерческие банки, что влечет изменение доходности, уровня инфляции;
• обесценивание активов – такой инвестиционный риск появляется, когда денежная масса больше товарной, что приводит к инфляции;
• инвестиционные риски ликвидности – инвестор не может быстро продать активы по хорошей цене;
• рыночные – связаны с уменьшением цены актива в инвестиционном портфеле;
• случайные – непредсказуемые ситуации, которые влияют на доходность инвестирования: эпидемии, террористические акты, политические перевороты.

Понятие частных инвестиционных рисков подразумевает их локальный характер. Их можно предупредить, для этого необходим анализ компании, в которую инвестор вкладывает деньги.

• Кредитные инвестиционные риски наступают, если эмитент не может расплатиться по долгам. Это приводит к банкротству, дефолту. Инвесторы не получают прибыли, могут потерять деньги, которые доверили эмитенту.
• Деловые – связаны с некачественным, непродуманным управлением. Неэффективный менеджмент негативно сказывается на уровне дохода компании. Одновременно падает интерес инвесторов к проекту, сокращаются инвестиции, что усугубляет положение.
• Операционные инвестиционные риски связаны с мошенничеством, нарушением обязательств посредников.

Риски, которые возникают при инвестировании, можно классифицировать так.

• Упущенная выгода – это простой вид риска, при котором инвестиционный портфель остается неизменным, но теряется доход. Пример – вложение денег в недвижимость, которую невозможно сдать в аренду. Ее можно продать, поэтому деньги остаются сохранными.
• Снижение прибыли – инвестор может получить прибыль в меньшем объеме или не получить ее. На примере недвижимости – изменение цены аренды или потеря арендаторов на определенный период.
• Косвенные финансовые потери – это убытки, при которых инвестор сохраняет вложения. Это может быть изменение курса валют, в результате чего инвестиционный портфель сохраняется, но его цена снижается.
• Прямые финансовые потери – самые опасные риски, при которых инвестор теряет деньги и возможную прибыль.

Всегда старайтесь применять диверсификацию средств и подбирать качественные проекты для вложений в интернете.

Оценка и анализ рисков инвестирования

Инвестирование неизбежно связано с рисками, но инвестор может снизить их. Для этого проводят анализ рынка, оценивают его секторы, чтобы застраховаться от неполучения дохода. Опытные инвесторы оценивают основные виды рисков, продукт или компанию, документы, менеджмент.

Анализируют инвестиционные риски такими методами.

• Экспертиза – привлечение специалистов, которые изучают продукт и делают прогнозы. Для получения объективной оценки привлекают несколько экспертов, которые работают независимо.
• Анализ – сопоставление потенциальной прибыли и потерь. На основе анализа делают вывод о безопасности инвестирования.
• Аналогия – экстраполяция похожих инструментов или проектов на существующие объекты. Аналогию применяют на типовых проектах. Для оценки анализируют результаты похожих инструментов и проектов.
• Количественная оценка – метод, основанный на составлении математических моделей. На их основе можно предположить, как проект или инструмент будет меняться под воздействием рыночных факторов.

Как рассчитать риски инвестиций

Рассчитывают риски методами качественного и количественного анализа. Качественный анализ – это аналогия, экспертиза. Еще один эффективный метод – это анализ угрозы инвестиционному капиталу. Перед вложением средств инвестор должен правильно оценить рынок, проверить бизнес-план на наличие ошибок. Потерять капитал можно в результате изменений в законодательстве, экономического кризиса, неправильно выбранного инструмента или проекта.

Количественный анализ – это количественная оценка, анализ чувствительности. Инвестор должен проанализировать отклонения в работоспособности проекта или предприятия, пересчитать коэффициент эффективности. Важный показатель – это соотношение заемных и собственных капиталов. Инвестор рассматривает сценарии развития проекта: оптимистический – если развитие будет идти по оптимальной модели; средний – модель благоприятная, но с меньшей прибылью; пессимистический – неблагоприятная модель развития проекта. Перед инвестированием оценивает устойчивость предприятия или проекта. Для этого рассчитывают точку безубыточности.

Расчеты проводят в математических коэффициентах, которые переводят в денежный эквивалент. Это позволяет оценить прибыльность проекта и уровень возможных инвестиционных рисков. Перевод выполняют по математическим формулам.

Степень риска проекта оценивают по соотношению ставки центрального банка и инфляции с доходностью и риском:

• низкорисковые инструменты дают прибыль, сопоставимую со ставкой Центробанка и инфляцией или ниже этих показателей;
• высокорисковые инвестиционные инструменты дают прибыль в 2-4 раза выше уровня инфляции и банковской ставки.

Как снизить инвестиционные риски

Исключить риски при инвестировании невозможно, но можно их снизить. Это относится к частным или несистемным рискам. Для этого инвестор должен провести скрупулезный анализ проекта и возможных рисков, сделать их оценку. Некоторые инвестиционные инструменты защищают инвестора от потери капитала.

• Страхование – надежный способ защиты от потери вложений. Не все посредники страхуют деньги клиента. При инвестировании в интернете оформить страховку можно у брокера. Уточните минимальную сумму депозита для страхования – обычно она начинается от 5-10 тысяч долларов. Страхование защищает капитал от таких рисков: потеря имущественных прав, прав собственности, прибыли, поломка или выход из строя оборудования, недобросовестный менеджмент, невыполнение сторонами обязательств.
• Распределение рисков между инвесторами. Этот инструмент снижает инвестиционные риски. Если проект или предприятие развивается по пессимистическому прогнозу, инвесторы несут убытки, но в меньшем объеме.
• Диверсификация инвестиционного портфеля – это распределение капитала между различными проектами. Снижает риск прямых финансовых потерь. Если один проект окажется убыточным, прибыль от других проектов должна перекрыть неполучение дохода. Если инвестор работает с разными проектами: ПАММ-счетами, инвестированием в недвижимость, покупкой криптовалюты, необходимо соблюдать пропорции между такими направлениями работы. Если инвестор вкладывает деньги в один инструмент – ПАММ-счета, цифровую валюту, отказываться от диверсификации не стоит. Выберите до десяти счетов, несколько видов криптомонет – так вы снизите риски. Распределять инвестиционный портфель можно так: не менее 50% денег необходимо вложить в консервативные проекты, из которых половина должна быть долгосрочной. Умеренно агрессивные или среднерисковые проекты могут занимать 15% средств, остальной капитал можно инвестировать в высокорисковые, агрессивные проекты.

Советы инвесторам

• Не стремитесь получить слишком высокую прибыль – в этом случае инвестиционные риски многократно возрастают, вы можете потерять капитал.
• Не вкладывайте заемные деньги или капитал, отложенный на непредвиденные расходы. В случае его потери вам грозит финансовая яма, выбраться из которой будет сложно.
• Не стремитесь реинвестировать деньги, пока вы не получите не менее 80% вложенных средств. Первая задача инвестора – вернуть вложенный капитал, и только после этого можно рассчитывать на прибыль.
• Заранее рассчитайте риски. Не занимайтесь инвестированием наобум, перед формированием инвестиционного портфеля проведите анализ.
• Новички иногда полагаются на удачу, однако это заведомо провальный подход к инвестированию. Необходимо освоить основные инструменты анализа, аналитики, уметь прогнозировать ситуацию на рынке. Не работайте с незнакомыми инвестиционными инструментами. Перед вложением денег изучите механизм их работы, проанализируйте возможные проблемы. Так вы сможете защитить себя от потери капитала.
• Составьте план инвестиционного портфеля, стратегию вложения денег.
• Не рискуйте без необходимости, особенно если прибыль будет минимальной.

Начинающим вкладчикам необходимо освоить такие методики.

• Разработка стратегии. Стратегия отвечает на вопрос, какой результат необходим инвестору. Стратегии делят на умеренные, консервативные и агрессивные. Правильная стратегия – основа для оценки рисков и возможной прибыли.
• Инвестиционный портфель необходимо динамически развивать. После вложения денег инвестор должен вывести первоначальны капитал, а прибыль распределить между инвестиционными инструментами. Структура портфеля может меняться – она зависит от рыночной ситуации, тенденций на рынке, конъюнктуры. Мониторьте новости, следите за изменениями на рынке – это позволит оперативно принимать меры, снижать риски.
• Инвестиции не должны быть хаотичными. Разработайте инвестиционный план, в котором укажите периодичность вложений. Этого плана необходимо строго придерживаться, чтобы избежать инвестирования слишком больших сумм. Заранее решите, будете вы вкладывать деньги один раз в квартал, месяц, неделю.
• Научитесь сохранять спокойствие. Не паникуйте, выдерживайте сроки.

Заключение и выводы

Что хотелось сказать в конце, каждый может начинать инвестировать в интернете, имея 100 долларов и начинать получать прибыль, многие спросят еще, выгодное инвестирование денег без риска возможно. На данный вопрос нет конкретного ответа, так как все зависит от вас самих, куда вы будете вкладывать и какой составите инвестиционный портфель. Коэффициент риска инвестора можно просчитать, но он будет теоретическим и с практическими результатами может не совпадать.

На данном этапе могу рекомендовать те проекты с которыми работаю сам лично, это:

Инвестиционный риск инвесторов всегда будет присутствовать и его можно только минимизировать, риск присутствует всегда и это вам нужно понимать сразу.

Если вы с чем-то не согласны или есть вопросы, пишите в комментариях или через обратную связь в разделе контакты. Хочу вам также предложить подписаться на обновление блога, на новостной канал @trandinvest, также есть отдельный канал о форексе, это @avtoforex, а также не забываем про социальные сети VK группа, FB группа и Instagram.

Источник записи: