Здравствуйте, читатели и гости инвестиционного блога ТрандИнвест.ру, продолжаем с вами изучать инвестиции, заработок в интернете, форекс и фондовый рынок, предлагаю разобрать качественный инструмент для работы.
Постепенно перехожу в реальный сектор инвестирования, начинаю больше изучать фондовый рынок, на блоге уже разобрали, основных брокеров, это FredoomFinance, UnaitedTrade и Just2Trade, дальше буду больше рассказывать теоретического и практического материала. Всем рекомендую подписаться на Телеграм канал TrandInvestClub, в котором показываю свои покупки акций, а также даю бесплатные рекомендации по IPO, найдете много полезного контента для отслеживания и мониторинга моей работы.
На текущий момент есть уже рабочие инструменты на рынке форекс, это автокопирование у брокера RoboForex, рекомендую изучить результаты работы, но помним о рисках, они есть и будут всегда. Недавно разобрали, что такое IPO, как инвестировать в IPO, что такое фондовый рынок и дальше будет еще больше информации. Текущая цель создать качественные инструменты на фондовом рынке и показать, какая реальная доходность может быть у вас, но начинаем сначала с изучения брокеров и регистрации.
Выбор брокера – важное задание для опытного или начинающего трейдера. Один из самых надежных вариантов – американская компания Interactive Brokers, которая была основана в конце семидесятых годов прошлого века. Что это за брокер, в чем его особенности, какие отзывы о нем оставляют трейдеры? Рассмотрим такие вопросы:
- история компании;
- надежность Interactive Brokers, защита инвесторов, регуляторы;
- как открыть счет;
- торговые условия и минимальный депозит, комиссии;
- ввод и вывод денег;
- платформы брокера;
- поддержка и отзывы.
История компании
Interactive Brokers – это брокерская компания основана в 1977 году. В это время ее основатель – мистер Томас Петтерффи – начал работу на AMEX. Спустя два года он расширил штат до четырех сотрудников, после чего задумался о развитии собственного бизнеса. Еще через три года он основал Тимбер Хилл Инкорпорейтед – компанию по торговле опционами. Через пять лет после основания, в 1987, Тимбер Хилл начала работать с клирингом акций. Сегодня у Interactive Brokers есть клиринговое подразделение.
Постепенно компания развивалась, со временем она вышла на европейский рынок. Сам бренд появился уже в 21 веке, в 2001 году.
Несмотря на солидный возраст, брокер не останавливается на достигнутом. Компания постоянно мониторит рынок, внедряет новые услуги. Так, она одной из первых разрешила трейдерам торговать фьючерсами на криптовалюту.
Капитал компании превышает 7 миллиардов долларов. Брокер работает с российскими инвесторами, профессиональными и институциональными трейдерами. Он постоянно расширяет перечень инструментов. На сайте есть много информации, он переведен на разные языки, включая русский. Разобраться с данными и инструментами брокера новичкам может быть сложно – это компания, с которой стоит работать опытным трейдерам и инвесторам.
к оглавлению ↑Надежность Interactive Brokers, защита инвесторов, регуляторы
Компания зарегистрирована в Америке на фондовой бирже Нью-Йорка, поэтому ее работу регулируют две американские комиссии: по срочным товарным сделкам, по биржам и ценным бумагам. Прогноз брокера от S&P положительный, рейтинг – BBB+.
Работу компании, включая дочерние подразделения, регулируют финансовые органы разных стран – всего семь регуляторов. Юридические лица Interactive Brokers зарегистрированы в Америке, Британии, Австралии, Японии, Канаде, Гонконге, Индии. Инвесторы из Европы, из России могут открыть счет только в британском филиале брокера, но им доступны услуги и американского подразделения компании.
Инвесторы и трейдеры защищены от потери денег, однако система зашиты портфеля у брокера достаточно сложная.
- Сумма защиты счета зависит от продуктов, в которые вы вкладываете деньги, или которыми торгуете. Если они представлены в британском филиале, размер защиты – 50 тысяч фунтов стерлингов.
- Сумма защиты при торговле американскими ценными бумагами – 500 тысяч долларов, лимит наличных – 250 тысяч долларов.
- Если наличные не обрабатывает американский филиал брокера, защищает их британское отделение.
Узнать точную сумму защиты инвестиционного портфеля можно в службе поддержки.
Российских трейдеров и инвесторов, которые сотрудничают с брокером, страхует компания Lloyd’s: наличные можно застраховать на сумму до 90 тысяч долларов, при этом общая сумма страховки не должна превышать тридцати миллионов. Действие страховки покрывает счета, которые открыты у субброкеров Interactive Brokers.
Как отрыть счет
Российские инвесторы и все страны СНГ могут открыть счет только в Британии, все счета можно разделить на две основные группы.
- Для физических лиц – инвесторов трейдеров.
- Для организаций.
Счета для физических лиц:
- индивидуальные – принадлежат одному владельцу, доступ есть только у него;
- совместные – принадлежат двум владельцам, которые имеют совместный доступ;
- трастовые – владелец такого счета – юридическое лицо, которое управляет им в пользу доверителя;
- для друзей – для групп пользователей до полутора десятков человек;
- IRA, UT(G)MA – пенсионный и для мелких клиентов соответственно, доступны только в США;
- малый бизнес – для небольших компаний;
- семейный – для управляющих домашних офисов.
Чтобы подключить управление активами, необходимо создать американскую учетную запись, которая не полностью интегрирована в систему брокера, поэтому владельцам необходимо поддерживать две записи. Новички могут попробовать торговать или инвестировать на демо-счете, после чего открыть реальный счет.
Для открытия счета трейдеру или инвестору необходимо пройти пять ступеней регистрации. Она занимает до получаса, компания требует большой объем данных пользователя:
- копии документов, которые подтверждают возраст и личность инвестора;
- документ о прописке или месте проживания;
- данные о работодателях: их имена, телефоны, адреса;
- номера банковского счета, маршрутные номера для депозитов, номер аккаунта у других брокеров.
Дополнительно компания может потребовать и другую информацию. Документы отправляют по электронной почте, по факсу. Подтверждают открытие счета в течение одних-двух суток. После подтверждения учетной записи можно завести деньги, начать торговлю или инвестирование.
к оглавлению ↑Торговые условия и минимальный депозит, комиссии
Размер минимального депозита для частных клиентов уменьшили, теперь он составляет 0 долларов, но для маржинальной торговли и некоторых других услуг на счету у инвестора или трейдера должно быть не менее двух тысяч долларов. Для портфельного депозита минимальная сумма – 110 тысяч долларов.
Владельцы маржинальных счетов могут торговать с кредитным плечом.
Бонусов у брокера нет, но за каждого клиента, которого вы приведете в компанию, получите 200 долларов награды, при условии, что сумма его комиссий превысит 667 долларов.
Брокер запрещает пользоваться «советниками». Стратегии внутри одного торгового дня, скальпинг – разрешены владельцам всех типов счетов.
Основные торговые условия и комиссии:
- Комиссия при покупке американских акций – низкая. Она фиксированная или рассчитана на объеме трейдинга.
- Трейдерам и инвесторам доступны американские, европейские, африканские, глобальные и другие биржи.
- Торговать или инвестировать можно в валюту, опционы, акции, облигации, фьючерсные контракты, в ETF, CFD – работать с этими инструментами можно с одного счета.
- Пополнение счета – банковским переводом, комиссия за пополнение – один процент, но не меньше пятидесяти долларов.
- Пассивные инвесторы, которые не совершают движения по счетам, платят комиссию за бездействие, ее годовой размер – десять долларов; комиссию не взымают, если другие комиссионные платежи превышают эту сумму.
- Вывести деньги со счета раз в 30 дней можно бесплатно, за дополнительные выводы в течение этого периода необходимо заплатить комиссию. Ее размер зависит от способа вывода, региона.
- Брокер предоставляет отчетность для налоговых органов, но не является налоговым резидентом. Отчеты компании – на английском.
Ввод и вывод денег
Пополнить счет европейские клиенты компании могут только банковским переводом – проводным или ACH. Вывести деньги можно проводным переводом, через SEPA. Размер комиссии за второй и следующие выводы в месяц зависит от валюты, для евро – восемь евро. Если вы не используете систему безопасного входа, вывести более пятидесяти тысяч долларов за день не получится. Ограничение на пять рабочих дней – сто тысяч долларов.
При выводе денег не в той валюте, в которой открыт основной счет, курс обмена – тот же, что и для форекс-сделок.
к оглавлению ↑Платформы брокера
Популярная платформа Interactive Brokers – для онлайн-торговли. У нее продуманная панель для управления торговыми ордерами. В целом платформа сложная, не слишком дружелюбная для клиентов. Новичкам не стоит с нее начинать. В ней реализованы графики, поиск, есть поддержка на разных языках. Предусмотрены возможности настройки. Пользователи могут менять параметры торговли, настраивать списки наблюдения, отображение данных, переключаться в режим эксперта. Визуально напоминает браузер.
Панели новостей, технического и фундаментального анализа, предупреждений нет.
Для мобильной торговли у брокера есть отдельная платформа, у нее много функций, реализован чат-бот. Она удобнее веб-версии, отличается от нее по дизайну. Поиск организован продумано, можно найти основные или производные активы. Чат-бот позволяет быстро закрыть позицию, разместить ордер.
Основной инструмент – это десктопная платформа для трейдинга. Функционал у нее расширен, список опций – увеличен, их можно настраивать. Такую платформу оценят опытные инвесторы и трейдеры, но нам хватит мобильного приложения, так как анализ будем делать на сторонних платформах.
В платформе реализован большой список функций, которые невозможно описать в одном обзоре. Часть из них знакома новичкам, но многие неактуальны для начинающих трейдеров или инвесторов, которые вкладывают деньги на большие сроки. Расширен список возможностей для работы с ордерами, есть алгоритмы.
к оглавлению ↑Поддержка клиентов
Техническая поддержка у этого брокера работает плохо. По всем каналам отвечают медленно, консультанты не владеют информацией, поэтому не всегда могут ответить на вопросы. Как говорил выше, что верификация будет мучительная, так и дела с поддержкой обстоят, но к этому можно привыкнуть и вопросы будут только на начальном этапе.
Каналы поддержки: телефон и электронная почта. Пользователи жалуются, что бесплатный номер техподдержки часто не отвечает или недоступен, по платным номерам сложно дозвониться. На электронные письма поддержка отвечает с задержкой до пяти дней, при этом информация в ответах разных менеджеров может противоречить друг другу. Компания реализовала поддержку на таких языках: английском, русском, испанском, итальянском, немецком и французском. Чат поддержки не работает, связаться через него с менеджерами невозможно.
к оглавлению ↑Interactive Brokers отзывы и выводы
Русскоязычные пользователи оставляют неоднозначные отзывы об этом брокере. Большинство негативных комментариев связано с неудовлетворительной работой службы поддержки: при возникновении сбоев в работе программы, проблем с закрытием сделок или размещением ордеров связаться с менеджерами сложно. Это приводит к потере денег, но при правильной и сбалансированной работе проблем не должно быть, мы будем работать на длительную дистанцию, а не спекулировать внутри дня.
Жалобы пользователей касаются вывода денег – средства выводятся с задержкой, но на текущий момент не делал вывода средств и статью обновлю немного позже, но если соблюдать все правила договора, то такой проблемы не должно возникнуть.
На текущий момент мои отзывы оптимальные, да сумма депозита у меня небольшая, это 500$ и брокера рассматриваю для работы с ОТС акциями на данный момент, как буду увеличивать свой депозит, отпишу, а также расскажу про вывод средств.
На текущий момент мои основные брокеры, это:
Хотелось бы услышать ваше мнение о брокере в комментариях ниже, возможно, есть, что рассказать и чем-то поделиться.
Не забываем подписываться на обновление блога, на новостной канал @trandinvest, также есть отдельный канал о форексе и фондовом рынке, это TrandInvestClub, а также не забываем про социальные сети VK группа, FB группа и Instagram, чтобы не пропускать новую информацию.
Обратить еще внимание, что выпустил ЧЕК-ЛИСТ ИНВЕСТОРА вы можете его скачать бесплатно и изучить для себя, а потом задать свои вопросы.
Запустил еще небольшой курс, КАК ИНВЕСТИРОВАТЬ И СОЗДАВАТЬ ИНВЕСТ. ПОРТФЕЛЬ.
Активно работаю над своими инструментами на рынке форекс и рекомендую скачать МАНУАЛ ИНВЕСТОРА, где познакомлю вас со своими инструментами, которые имеют уже длительную историю работы.
