Здравствуйте, читатели и гости блога Trandinvest.ru, продолжаем с вами изучать инвестиции, заработок в интернете, форекс и фондовый рынок и сегодня обсудим интересные моменты и постараюсь ответить на ваши вопросы.
На фондовый рынок пришел не так давно, а именно в декабре 2020 года, начал работать только с IPO и постепенно перехожу к торговле и долгосрочным инвестициям, инструмент интересный и может приносить прибыль до 30-60% и более в год. Но стоит понимать, что здесь есть риски, как и везде, можно получить прибыль за пару дней, а можно в сделке быть на протяжении пару месяцев. Мы уже познакомились со всеми основными брокерами для работы, они представлены будут в конце статьи.
На данный момент мы уже разобрали, что такое фондовый рынок, что такое IPO, как инвестировать в IPO и постепенно будем больше изучать данную тематику, но сейчас изучите основные статьи.
Реклама и объявления в социальных сетях, многие сайты в интернете утверждают, что торговля на бирже – это источник баснословных прибылей, и трейдеры или инвесторы могут зарабатывать большие деньги, практически не тратя время. Подобные утверждения справедливы лишь частично. На фондовом рынке частные трейдеры или инвесторы действительно могут получить прибыль, но для этого потребуются усилия и знания. Как же играть на бирже?
Рассмотрим вопросы:
- фондовый рынок и фондовая биржа;
- как научиться торговле;
- основные понятия;
- что такое торговля на фондовом рынке, как заработать на ней;
- инвестиции;
- как выбрать брокера.
Фондовый рынок и фондовая биржа
Прежде чем разбираться, что такое торговля на бирже, и как сделать ее прибыльной, необходимо понять, в чем суть самого рынка ценных бумаг и трейдинга.
Фондовый рынок – это сложный механизм, который организовывает и регулирует торговлю различными ценными бумагами. Эмитенты – организации, корпорации или компании, выпускающие акции, облигации, векселя – могут продать ценные бумаги, пустив полученный доход на развитие бизнеса. Инвесторы и трейдеры покупают бумаги, чтобы получать с них пассивный доход – дивиденды – или перепродавать по более высокой цене.
Фондовая биржа – это важный элемент механизмов фондового рынка. Фактически, это юридическое лицо, которое обеспечивает деятельность рыночных инструментов. Торги на биржах проходят в определенное время, регулярно. Место проведения торгов регламентируется: это виртуальные или реальные торговые площадки. Реальные расположены в промышленных или финансовых центрах разных стран. Фондовые биржи выполняют такие функции: упорядочивают товарный рынок, рынок капитала или валют, организовывают и упрощают торговые процессы, выравнивают предложение и спрос, чтобы стабилизировать цены, защищают интересы участников торгов от внезапных изменений цены.
Биржевая торговля регламентирует условия сделок, качество товара, включая ценные бумаги. Все требования унифицированы, продавцы и покупатели выдвигают встречные предложения, руководствуясь регламентом биржи. Торговля на бирже соответствует основным принципам: свободному образованию цены, открытости, гласности. Сделки заключаются с учетом законодательных требований, но государство не вмешивается в торговлю.
Участники могут получать доход от финансовых или спекулятивных операций, они обязаны соблюдать биржевые правила. Основные биржевые клиенты – это брокеры, при помощи которых на фондовый рынок могут выйти частные лица, а также кредитные организации и корпоративные инвесторы.
Чтобы торговля на бирже принесла прибыль, трейдеры и инвесторы должны понимать суть процессов, которые происходят на фондовом рынке. Цена акций или облигаций меняется согласно рыночным законам и правилам, знание которых позволяет строить прогнозы. Именно поэтому понятие «игра на бирже» не совсем корректное: торговля на фондовом рынке не имеет ничего общего с азартными или другими играми.
к оглавлению ↑Как научиться торговле
Прежде чем начинать карьеру трейдера, необходимо получить фундаментальные знания: понять суть рынка и рыночных процессов, научиться выполнять фундаментальный и технический анализ, разобраться с основными торговыми и инвестиционными стратегиями. На основе таких знаний трейдер может разработать торговую систему, управлять капиталом, вносить изменения в стратегию. До начала работы следует выбрать торгового брокера, при помощи которого вы зайдете на биржу. Очень важный момент – это получение практических навыков. Новичкам обязательно нужно разобраться с торговыми терминалами, программным обеспечением, которое поддерживает их работу.
Получить основные знания можно из тематической литературы. Будущим трейдерам стоит сделать настольными книгами труды Джона Дж. Мерфи, Э. Наймана, К. Смит, А. Элдера. Такие книги объясняют основные рыночные процессы, учат техническому и фундаментальному анализу, позволяют проникнуться атмосферой биржевых торгов. Получить знания можно и на специализированных интернет-ресурсах. Многие брокеры проводят обучение трейдингу, платные или бесплатные курсы для новичков, вебинары. Новичкам и опытным трейдерам стоит посещать тематические форумы, изучать базы трейдеров.
Чтобы торговля на бирже принесла стабильный заработок, трейдеру или инвестору необходимо быть в курсе актуальных социальных, политических, экономических событий. Они оказывают значительное влияние на фондовый рынок, могут повысить или понизить котировки акций и облигаций. Биржевым игрокам необходимо постоянно следить за ключевыми событиями, мониторить новостные порталы. Если вы используете терминал МетаТрейдер четвертой или пятой версии, следить за новостями можно при помощи ленты: в ней публикуется информация о главных событиях в стране и мире.
Помимо знаний и практических навыков трейдеру необходимы такие личностные качества:
- эмоциональная устойчивость;
- умения противостоять стрессам;
- умение быстро принимать решения;
- дисциплинированность;
- готовность к риску;
- умение работать в команде.
Основные понятия
Какие понятия необходимо знать тем, кто хочет зарабатывать на фондовой бирже? Рассмотрим их на примере Московской биржи.
- Order-driven market. Участники фондового рынка постоянно делают заявки на продажу или покупку ценных бумаг. Если во встречных заявках (на продажу и покупку) указаны аналогичные условия: цена акций или облигаций, количество ценных бумаг, сделка заключается автоматически. Цена активов имеет статус рыночной. Однако одновременно на фондовой бирже заключают множество сделок, поэтому рыночная цена активов составляется на основе количества договоров, заключенных за один день торгов, средней цены и объема рыночных сделок.
- Центральный контрагент – это посредник между двумя участниками сделки. Он обеспечивает безопасность договора для продавца и покупателя, организовывает их взаимодействие. Трейдеры продают или покупают активы центральному контрагенту, а он покупает или продает их другим участникам торгов. Такой посредник необходим для контроля за правильностью составления договора, соблюдения условий участниками, организации сделок. На Московской бирже центральный контрагент – это Национальный клиринговый центр.
- Частичное обеспечение или кредитное плечо позволяет трейдерам купить ценные бумаги на сумму, которая превышает размер их финансовых активов. Биржа одалживает деньги участникам, которые платят ей комиссию. Если трейдер купил акции с кредитным плечом, он получает прибыль выше, чем при покупке ценных бумаг только за деньги, которые есть у него на счету. Однако покупка активов с использованием частичного обеспечения связана с высокими рисками.
- Отложенное исполнение. При покупке или продаже ценных бумаг они не сразу переходят в портфель трейдера. На Московской бирже действует режим Т+2. Это обозначает, что фактически деньги на счет продавца и ценные бумаги в портфель покупателя появляются на вторые сутки после заключения сделки. Однако в приложениях для биржевой торговли они отображаются мгновенно, поэтому продать ценные бумаги или инвестировать полученные деньги можно сразу после заключения сделки.
- Премаркет или аукцион открытия – это мероприятие, которое происходит перед началом торговой сессии, то есть перед открытием торгов на бирже (в Москве торговая сессия происходит в период 10.00-18.40 в будние дни). За десять минут до сессии трейдеры могут оставить заявки на покупку или продажу активов. Они сами определяют цену активов, не видя рыночных показателей, или могут авансом согласиться на рыночную цену. Сделки заключаются после открытия торгов. Такой аукцион проводят, чтобы участники не могли манипулировать ценой.
- Аукцион закрытия – проводится по тому же принципу, что и премаркет, в течение десяти минут после закрытия сессии. Сделки заключаются в тот же день, после аукциона.
- Дискретный аукционы. Иногда на бирже случается, что участники начинают массово продавать активы. Такое состояние называется биржевой паникой, оно приводит к стремительному проседанию котировок ценных бумаг. Биржевая паника может привести к необратимым последствиям для участников торгов, эмитентов акций и облигаций. Чтобы избежать их, биржа включает дискретный аукцион. Он начинается, если за десять минут цена бумаг падает на 20% и более. Торги останавливаются на полчаса, в течение этого времени повторно собирают заявки на покупку и продажу актива, а сделки в это время не выполняют. Дискретный аукцион останавливает биржевую панику, позволяет поднять цену актива. Он проводится не более двух раз за время одной торговой сессии для каждого вида бумаг. Торговля останавливается на 30 минут в еще одном случае: если индекс Московской биржи меняется более чем на 15% в течение десяти минут.
Что такое торговля на фондовом рынке, как заработать на ней
Торговля на бирже позволяет получать отложенный во времени или моментальный доход. Чтобы заработать быстро, стоит использовать активный трейдинг. Это регулярное заключение сделок купли или продажи акций, облигаций. Чтобы получить прибыль, трейдер должен ориентироваться в ситуации, предполагать движение цены актива. Торговля акциями, покупка и продажа опционов не требует больших сумм для начала работы.
В зависимости от стратегии, трейдеры делятся на «медведей» и «быков».
- «Быки» покупают ценные бумаги, котировки которых могут значительно вырасти. Они ждут, пока цена активов увеличится, после чего продают их. Разница в цене покупки и продажи – это прибыль трейдера.
- «Медведи» занимают у брокера акции. Когда котировки ценных бумаг высокие, они продают их, ожидая падения цены. В период проседания акций трейдеры покупают их дешевле, отдают брокеру.
Кроме «быков» и «медведей» на бирже есть «лоси», «свиньи», «овцы», «хомяки». Трейдеры выбирают стратегии торговли в зависимости от личных качеств, умения быстро принимать решения, склонности к риску. Перед началом реальной торговли можно потренироваться на демонстрационных счетах. Их используют не только новички, но и опытные трейдеры для проверки новых стратегий. Подключить демо-счет можно у брокера: обычно срок их использования не ограничен. Такая торговля не требует вложения реальных средств.
Если вы готовы к риску и хотите начать реальный трейдинг, действуйте по такому алгоритму.
- Выберите брокера – это посредник, который позволяет частному трейдеру выйти на фондовый рынок.
- Пополните депозит. Это личный счет трейдера, с которого оплачиваются сделки. Обычно у брокеров есть лимит: минимальная сумма, которая должна быть на депозите.
- Определите цель торговли, сумму вклада.
- Выберите биржу, на которой будете торговать.
- Выберите торговый терминал, зарегистрируйте в нем личный кабинет. Работать с терминалом можно в онлайн-режиме или установив на компьютер его программную версию.
- Найдите необходимые активы по названиям или тикерам.
- Укажите вид сделки: продажа или покупка.
- Укажите количество лотов. Обычно в лот входит одна облигация, а количество акций варьируется от одной до десяти тысяч.
- Чтобы заключить сделку, достаточно нажать соответствующую кнопку.
Инвестиции на фондовой бирже
Заработать на фондовом рынке можно инвестированием. Это покупка ценных бумаг компаний или корпораций. Инвесторы покупают активы на длительное время, чтобы в будущем получить доход. Основной источник прибыли при такой покупке – повышение цены акций или облигаций успешных компаний.
Владельцы акций в будущем могут получить от ценных бумаг пассивный доход в виде дивидендов. Это выплаты акционерам, которые компании формируют из прибыли.
Инвестирование в ценные бумаги связано с рисками. Не все компании стабильно развиваются и получают прибыль. В период финансового кризиса цена акций может упасть до критических значений, что приводит к банкротству инвесторов. Получить большие дивиденды можно при покупке пакета акций, который требует стартового капитала.
к оглавлению ↑Как выбрать брокера
Брокерские компании – это посредники между фондовой биржей и трейдерами или инвесторами. На рынке работают российские, иностранные, международные брокеры. Чтобы выбрать надежного посредника, ориентируйтесь на такие показатели.
- Проверьте рейтинг компании, почитайте отзывы инвесторов.
- Изучите время работы брокера – чем оно больше, тем ниже риск нарваться на мошенника. Проверьте деятельность компании, просмотрите ее отчеты – они должны быть в публичном доступе.
- Проверьте документы. У брокера обязательно должна быть лицензия на ведение такой деятельности.
- Уточните, какие услуги оказывает компания. Добросовестные брокеры выполняют функции посредников, выпускают аналитические статьи, обзоры, делают прогнозы и подборки основных новостей. Некоторые компании проводят обучение, семинары для трейдеров и инвесторов.
- Чтобы снизить риски, биржевые игроки работают с разными типами активов. В портфель входят акции и облигации, векселя российских и зарубежных компаний, опционы и фьючерсные контракты. Важно, чтобы брокер предоставлял выход на иностранные фондовые биржи.
- Изучите условия сотрудничества: размер комиссий, тарифы за обслуживание. У надежных брокеров прозрачные цены, нет скрытых платежей. Некоторые компании назначают фиксированную цену комиссионного вознаграждения, другие – взымают процент от цены сделки. Уточните этот момент до заключения договора. Обязательно проверьте минимальный размер депозита. Обычно для частных трейдеров и инвесторов он небольшой, но есть брокеры, у которых он равен тысяче долларов и больше.
- Уточните, как открыть счет, какие данные для этого требует брокер, как он использует информацию и защищает данные пользователей. Проверьте способы и условия пополнения счета, вывода средств. Заранее узнайте, сколько стоит депозитарий, как платить налоги с прибыли от трейдинга или инвестирования.
- Проверьте работу службы поддержки. Иногда из-за технических неполадок сделки срываются или не закрываются вовремя. Это приводит к убыткам трейдеров.
- Уточните, есть ли у брокера страхование рисков, хеджирование. Такие услуги платные, но они снижают риск для инвесторов, трейдеров.
Рекомендую работать только с проверенными и качественными брокерами, это:
Как торговать на фондовом рынке, выводы
Как торговать и зарабатывать на фондовом рынке уже сегодня, тут все зависит от вашего стартового капитала, если он у вас приличный, то рекомендую начинать с IPO, так как данный способ инвестирования займет минимальное время работы, а доходность может составлять до 50-100%. Рекомендую изучить статью, как инвестировать в IPO и что такое IPO для начала, а потом задавайте свои вопросы и будем детально все разбирать.
На фондовом рынке можно торговать на короткой дистанции или инвестировать на длительную, если у вас нет опыта торговли или нет качественных сигналов, то рекомендую заниматься инвестированием на длинную дистанцию и собирать пенсионный дивидендный портфель, как вариант, скоро об этом расскажу вам. Самое главное не спишите в бой, собирайте капитал и продумайте минимальную систему, по которой вы будете работать постепенно, вы можете обратиться за консультациями всегда.
Если есть дополнительные вопросы, то пишите их в комментариях или через обратную форму связи в разделе контакты, всем удачи и стабильного профита.
Рекомендую подписаться на обновление блога, а также на новостной канал @trandinvest, также есть отдельный канал о форексе и фондовом рынке, это TrandInvestClub, а также не забываем про социальные сети VK группа, FB группа и Instagram, чтобы не пропускать новую информацию.
Обратить еще внимание, что выпустил ЧЕК-ЛИСТ ИНВЕСТОРА вы можете его скачать бесплатно и изучить для себя, а потом задать свои вопросы.
Запустил еще небольшой курс, КАК ИНВЕСТИРОВАТЬ И СОЗДАВАТЬ ИНВЕСТ. ПОРТФЕЛЬ.
Активно работаю над своими инструментами на рынке форекс и рекомендую скачать МАНУАЛ ИНВЕСТОРА, где познакомлю вас со своими инструментами, которые имеют уже длительную историю работы.
