Здравствуйте, читатели и гости блога, сегодня хочу разобрать, что такое хеджирование рисков простыми словами, постараюсь подробно все описать на примерах. Продолжаем изучать основную тематику блога, это инвестиции и заработок в интернете.
Хеджирование применяется не только при инвестировании или торговли на рынке форекс, данная методика может, применена в различных сферах, даже в сельскохозяйстве, в конце статьи вы найдете пару примеров и все станет намного яснее.
На блоге уже писал статью, что такое диверсификация рисков, хеджирование это что-то похожее, но в тоже время совсем другое понятие. Мы с вами как инвесторы должны разбираться во всех мелочах, так как наша основная цель заработать денег и свести риски потерь прибыли к минимуму. На блоге есть интересная статья, как стать инвестором с нуля, статья будет интересная для новичков, заодно будет интересно послушать критику.
Хочу сразу также предупредить, в статье встретите не однократно понятие фьючерсы, что такое фьючерсы расскажу подробно уже в следующей статье, так что подписывайтесь на обновление блога и будете получать много полезной и интересной информации.
Что такое хеджирование рисков простыми словами?
Хеджирование – это определенные договоренности, которые позволяют вам застраховать себя, таким образом, минимизировав все возможные риски непредвиденных ценовых изменений активов. Хеджирование чем-то похоже на диверсификацию, но работает немного по-другому.
Чтобы лучше понять хеджирование, что это простыми словами, приравняйте его к слову страхование. Когда люди решают провести хеджирование, они, по сути, совершают страхование себя от нежелательных негативных событий. Конечно, это не избавляет от самих событий, но оно позволит снизить негативное влияние происшествий. Из этого становится понятно, что хеджирование происходит практически везде.
Офисные менеджеры или отдельные инвесторы и корпорации могут использовать хеджирование для снижения уровня подверженности всевозможным рискам. Но уже на финансовых рынках процесс хеджирования становиться более сложным в осуществлении при сравнении с обычной страховкой. Хеджирование инвестиционного риска, простыми словами, будет означать то, что инвесторы производят страхование своих инвестиций за счет осуществления других инвестиций.
Хеджирование на повышении – это биржевая операция по приобретению срочных контрактов или же опционов. Хеджирование покупкой, как его еще называют, применяется тогда, когда возникает потребность застраховать себя от возможного повышения цен в ближайшем, или не очень, будущем. Такая операция дает возможность установить покупную цену немного раньше, нежели был приобретен товар.
к оглавлению ↑Методы и способы хеджирование рисков
Очень часто происходит так, что и хеджеры и спекулянты могут воспользоваться одними и теми же методами. Вот только у спекулянтов цель одна – получить в итоге только лишь положительный результат.
В зависимости от выбранных целей, мы получаем два метода, которыми мы можем воспользоваться.
- Внебиржевые сделки, такие как свопы или контракты форвардные. В таких случаях, сделки могут происходить либо напрямую, либо при участии дилера.
- Биржевые, которые выступают в виде опционов или фьючерсов. Такой вид заключений договоров будет иметь три стороны.
Третья сторона в таких договорах это, как правило, расчетная палата определенной биржи.
Данные методы можем поделить еще на такие как:
- классическое, чистое хеджирование – это когда мы с вами торгуем на рынке и открывает одновременно две сделки в разные стороны, чтобы уменьшить риски. Например, покупаем активы ценных бумаг и одновременно продаем опцион с таким же лотом. Такой метод помагает трейдерам или инвесторам защитить свои средства, если рынок пойдет не в вашу сторон;
- частичное и полное хеджирование – это когда перекрытие сделки идет частично, то есть инвестор или трейдер уверен в движение рынка в его направлении и таким образом идет экономия средств на оплату той же комиссии.
- перспективное хеджирование используют только опытные инвесторы для уменьшения рисков.
Стратегии хеджирование на финансовом рынке
Не смотря на то, что хеджирование само по себе является хорошим методом защиты от рисков, при правильно подобранной стратегии её использования, шансы на успех значительно возвышаются.
Приведем несколько стратегий на рассмотрение.
- Хеджирование фьючерсов. Мы продаем фьючерсы на рынке срочных контрактов в том количестве, которое будет сопоставимо с нашим объемом партий товара, что хеджируется.
- Приобретение «пут» опциона. Если мы покупаем такой опцион, то у нас появляется реальная возможность продать наши фьючерсы в любое удобное для нас время и по удобной для нас цене. Когда мы приобретаем такой опцион, мы тем самым осуществляем фиксацию минимальной цене, а в последующем, имеем шанс использовать рост цены.
- Продажа «колл» опциона. Продавец такого опциона останется в немного большем плюсе, чем покупатель – он получит премию с продажи каждой единицы «колла». Продавец может выполнить продажу фьючерсов по ценам исполнения.
При выборе стратегии следует учитывать такие параметры:
- подробный анализ нужд;
- текущая ситуация в сфере экономики;
- все возможные перспективы в выбранной отрасли.
Если вы начинающий трейдер на рынке форекс то в интернете сможете найти много торговых стратегий, как успешных так и прибыльных. В скором времени начнем изучать форекс более подробнее и постараюсь рассказывать про успешные и прибыльные стратегии, которые принесут вам стабильную прибыль.
к оглавлению ↑Способы и цели применения хеджирования
И так, мы уже понимаем, что хеджирование это операция, которая может быть связана не только с определенным товаром, но и с финансовыми активами. Может показаться, что хеджирование валютных рисков это надежный путь к получению максимального дохода с ваших финансовых активов. Нет, на самом деле, основная цель валютного хеджирования это минимизировать риск потери дохода.
Существует 3 основных подхода к сохранению своих финансовых запасов.
- Применение срочных контрактов на приобретении валюты. Все операции с вашей валютой будут происходить только в соответствии с написанным контрактом. Удобно, ведь любые изменения валютного курса не приведут к потерям, но и не приведут к увеличению дохода.
- Защитные оговорки. При составлении контракта, обычно вносятся определенные пункты, зачастую двусторонние. Суть их в том, что любые убытки или же прибыль, произошедшие из-за колебаний курса валют, будут разделены поровну.
- Вариации с банковскими процентами. Предположим, что через 4 месяца вам необходима валюта для того, чтобы рассчитаться. Но возможные колебания курса подталкивают вас к обмену денег по нынешнему курсу, и положить их на депозит. Если же курс не поменяется, то вас ожидает небольшой заработок.
Можно сделать небольшой вывод из вышесказанного, что хеджирование это защита ваших вкладов от возможных колебаний процентной ставки.
к оглавлению ↑Примеры хеджирования в современной жизни
Для того чтобы стало предельно ясно, что такое хеджирование, приведем пример. Самым простым для восприятия будет пример на обычной сельхозпродукции. Всем нам известно, что цены на продукцию данного типа будут зависеть и от погодных условий. Ведь, какая погода, таким и будет урожай. Если же все прошло хорошо, и урожай удался, то цены на сельхозпродукцию будут вполне приемлемы.
Но вот что, если урожай слишком мал из-за разбушевавшейся погоды? Вполне логично, что цена на продукцию будет слишком велика. Именно для того, чтобы спасти себя от такой ситуации, партнеры заключают между собой определенный контракт, где фиксируют цену исходя из рыночной ситуации на момент сделки. В результате такого договора, фермер обязан продать, а покупатель приобрести урожай именно по той цене, что была уговорена, не зависимо от цен рыночных в данный период времени.
Во внешней экономике механизм действия практически тот же. Представим, что существует две компании – отечественная и иностранная. Торгуем мы шинами для легковых авто. По контракту, мы расплачиваемся с нашим иностранным поставщиком в его валюте, то есть в долларах. Но, всем нам известно, что курс не стабилен, и во избежание существенных денежных потерь, мы прописываем в договоре пункт о том, что все наши сделки будут проходить по времени тогда, когда курс не превышает определенную черту.
Давайте рассмотрим второй пример, берем любую пару и видим, что в данный момент тренд вверх, мы открываем сделку в один лот, через некоторое время тренд развернулся вниз и у нас уже убытки в 25-30 пунктов. Открываем сделку на продажу и начинаем анализировать рынок, возможен разворот тренда снова вверх или будем идти дальше вниз.
Если наши индикаторы и новости выходящие показывают, что движение пойдет дальше вниз, тогда фиксируем убытки, а сделку на продажу выводим в плюс и перекрываем убытки и получаем прибыль в итоге.
Это элементарный пример хеджирования, но не всегда так просто торговать, есть много факторов, что снижение может быть ложным сигналом, так что всегда нужно будет анализировать рынок и отсевать ложные сигналы.
к оглавлению ↑Заключение и выводы
В заключение хочу сделать вывод только один, хеджированием нужно уметь применять и новичкам это будет трудно делать. Когда раньше торговал на рынке форекс, применял пару раз данную стратегию, результаты были, как положительные, так и отрицательные.
Скажу честно применения данной системы в онлайн режиме очень трудно, как трейдеру так и инвестору, всегда можно попасть впросак или сделать ошибку.
Теперь вы знаете, что такое хеджирование рисков на финансовом рынке.
Инвесторам рекомендовал применять диверсификацию средств для уменьшения рисков, также всегда работайте с качественными проектами, компаниями и брокерами!
Рекомендую обратить внимание на:
| Высокодоходные проекты |
| Форек брокеры |
| Бинарные опционы |
Помните, что диверсификация и хеджирование помогут уберечь ваши деньги от потерь.
Очень интересная статья. Откуда у Вас столько полезных знаний в этой области?! А если по теме, то на первых порах лучше перестраховываться, так что хеджированием пренебрегать не стоит начинающему игроку на бирже.
Я как инвестор по немного учу теорию и сразу же об этом рассказываю на блоге!
Я как инвестор по немного учу теорию и сразу же об этом рассказываю на блоге!
Я как инвестор по немного учу теорию и сразу же об этом рассказываю на блоге!
Очень интересная статья. Откуда у Вас столько полезных знаний в этой области?! А если по теме, то на первых порах лучше перестраховываться, так что хеджированием пренебрегать не стоит начинающему игроку на бирже.
Очень интересная статья. Откуда у Вас столько полезных знаний в этой области?! А если по теме, то на первых порах лучше перестраховываться, так что хеджированием пренебрегать не стоит начинающему игроку на бирже.