Что такое хеджирование рисков простыми словами и основная стратегия при инвестировании

Здравствуйте, читатели и гости блога, сегодня хочу разобрать, что такое хеджирование рисков простыми словами, постараюсь подробно все описать на примерах. Продолжаем изучать основную тематику блога, это инвестиции и заработок в интернете.

Хеджирование применяется не только при инвестировании или торговли на рынке форекс, данная методика может, применена в различных сферах, даже в сельскохозяйстве, в конце статьи вы найдете пару примеров и все станет намного яснее.

На блоге уже писал статью, что такое диверсификация рисков, хеджирование это что-то похожее, но в тоже время совсем другое понятие. Мы с вами как инвесторы должны разбираться во всех мелочах, так как наша основная цель заработать денег и свести риски потерь прибыли к минимуму. На блоге есть интересная статья, как стать инвестором с нуля, статья будет интересная для новичков, заодно будет интересно послушать критику.

Хочу сразу также предупредить, в статье встретите не однократно понятие фьючерсы, что такое фьючерсы расскажу подробно уже в следующей статье, так что подписывайтесь на обновление блога и будете получать много полезной и интересной информации.

Что такое хеджирование рисков

к оглавлению ↑

Что такое хеджирование рисков простыми словами?

Хеджирование – это определенные договоренности, которые позволяют вам застраховать себя, таким образом, минимизировав все возможные риски непредвиденных ценовых изменений активов. Хеджирование чем-то похоже на диверсификацию, но работает немного по-другому.

Чтобы лучше понять хеджирование, что это простыми словами, приравняйте его к слову страхование. Когда люди решают провести хеджирование, они, по сути, совершают страхование себя от нежелательных негативных событий. Конечно, это не избавляет от самих событий, но оно позволит снизить негативное влияние происшествий. Из этого становится понятно, что хеджирование происходит практически везде.

Офисные менеджеры или отдельные инвесторы и корпорации могут использовать хеджирование для снижения уровня подверженности всевозможным рискам. Но уже на финансовых рынках процесс хеджирования становиться более сложным в осуществлении при сравнении с обычной страховкой. Хеджирование инвестиционного риска, простыми словами, будет означать то, что инвесторы производят страхование своих инвестиций за счет осуществления других инвестиций.

Что такое хеджирование

Хеджирование на повышении – это биржевая операция по приобретению срочных контрактов или же опционов. Хеджирование покупкой, как его еще называют, применяется тогда, когда возникает потребность застраховать себя от возможного повышения цен в ближайшем, или не очень, будущем. Такая операция дает возможность установить покупную цену немного раньше, нежели был приобретен товар.

к оглавлению ↑

Методы и способы хеджирование рисков

Очень часто происходит так, что и хеджеры и спекулянты могут воспользоваться одними и теми же методами. Вот только у спекулянтов цель одна – получить в итоге только лишь положительный результат.

В зависимости от выбранных целей, мы получаем два метода, которыми мы можем воспользоваться.

  1. Внебиржевые сделки, такие как свопы или контракты форвардные. В таких случаях, сделки могут происходить либо напрямую, либо при участии дилера.
  2. Биржевые, которые выступают в виде опционов или фьючерсов. Такой вид заключений договоров будет иметь три стороны.

Третья сторона в таких договорах это, как правило, расчетная палата определенной биржи.

Данные методы можем поделить еще на такие как:

  • классическое, чистое хеджирование – это когда мы с вами торгуем на рынке и открывает одновременно две сделки в разные стороны, чтобы уменьшить риски. Например, покупаем активы ценных бумаг и одновременно продаем опцион с таким же лотом. Такой метод помагает трейдерам или инвесторам защитить свои средства, если рынок пойдет не в вашу сторон;
  • частичное и полное хеджирование – это когда перекрытие сделки идет частично, то есть инвестор или трейдер уверен в движение рынка в его направлении и таким образом идет экономия средств на оплату той же комиссии.
  • перспективное хеджирование используют только опытные инвесторы для уменьшения рисков.
к оглавлению ↑

Стратегии хеджирование на финансовом рынке

Не смотря на то, что хеджирование само по себе является хорошим методом защиты от рисков, при правильно подобранной стратегии её использования, шансы на успех значительно возвышаются.

Приведем несколько стратегий на рассмотрение.

  1. Хеджирование фьючерсов. Мы продаем фьючерсы на рынке срочных контрактов в том количестве, которое будет сопоставимо с нашим объемом партий товара, что хеджируется.
  2. Приобретение «пут» опциона. Если мы покупаем такой опцион, то у нас появляется реальная возможность продать наши фьючерсы в любое удобное для нас время и по удобной для нас цене. Когда мы приобретаем такой опцион, мы тем самым осуществляем фиксацию минимальной цене, а в последующем, имеем шанс использовать рост цены.
  3. Продажа «колл» опциона. Продавец такого опциона останется в немного большем плюсе, чем покупатель – он получит премию с продажи каждой единицы «колла». Продавец может выполнить продажу фьючерсов по ценам исполнения.

Стратегия хеджирование

При выборе стратегии следует учитывать такие параметры:

  • подробный анализ нужд;
  • текущая ситуация в сфере экономики;
  • все возможные перспективы в выбранной отрасли.

Если вы начинающий трейдер на рынке форекс то в интернете сможете найти много торговых стратегий, как успешных так и прибыльных. В скором времени начнем изучать форекс более подробнее и постараюсь рассказывать про успешные и прибыльные стратегии, которые принесут вам стабильную прибыль.

к оглавлению ↑

Способы и цели применения хеджирования

И так, мы уже понимаем, что хеджирование это операция, которая может быть связана не только с определенным товаром, но и с финансовыми активами. Может показаться, что хеджирование валютных рисков это надежный путь к получению максимального дохода с ваших финансовых активов. Нет, на самом деле, основная цель валютного хеджирования это минимизировать риск потери дохода.

Существует 3 основных подхода к сохранению своих финансовых запасов.

  1. Применение срочных контрактов на приобретении валюты. Все операции с вашей валютой будут происходить только в соответствии с написанным контрактом. Удобно, ведь любые изменения валютного курса не приведут к потерям, но и не приведут к увеличению дохода.
  2. Защитные оговорки. При составлении контракта, обычно вносятся определенные пункты, зачастую двусторонние. Суть их в том, что любые убытки или же прибыль, произошедшие из-за колебаний курса валют, будут разделены поровну.
  3. Вариации с банковскими процентами. Предположим, что через 4 месяца вам необходима валюта для того, чтобы рассчитаться. Но возможные колебания курса подталкивают вас к обмену денег по нынешнему курсу, и положить их на депозит. Если же курс не поменяется, то вас ожидает небольшой заработок.

Можно сделать небольшой вывод из вышесказанного, что хеджирование это защита ваших вкладов от возможных колебаний процентной ставки.

к оглавлению ↑

Примеры хеджирования в современной жизни

Для того чтобы стало предельно ясно, что такое хеджирование, приведем пример. Самым простым для восприятия будет пример на обычной сельхозпродукции. Всем нам известно, что цены на продукцию данного типа будут зависеть и от погодных условий. Ведь, какая погода, таким и будет урожай. Если же все прошло хорошо, и урожай удался, то цены на сельхозпродукцию будут вполне приемлемы.

Но вот что, если урожай слишком мал из-за разбушевавшейся погоды? Вполне логично, что цена на продукцию будет слишком велика. Именно для того, чтобы спасти себя от такой ситуации, партнеры заключают между собой определенный контракт, где фиксируют цену исходя из рыночной ситуации на момент сделки. В результате такого договора, фермер обязан продать, а покупатель приобрести урожай именно по той цене, что была уговорена, не зависимо от цен рыночных в данный период времени.

Во внешней экономике механизм действия практически тот же. Представим, что существует две компании – отечественная и иностранная. Торгуем мы шинами для легковых авто. По контракту, мы расплачиваемся с нашим иностранным поставщиком в его валюте, то есть в долларах. Но, всем нам известно, что курс не стабилен, и во избежание существенных денежных потерь, мы прописываем в договоре пункт о том, что все наши сделки будут проходить по времени тогда, когда курс не превышает определенную черту.

Хеджирование простыми словами

Давайте рассмотрим второй пример, берем любую пару и видим, что в данный момент тренд вверх, мы открываем сделку в один лот, через некоторое время тренд развернулся вниз и у нас уже убытки в 25-30 пунктов. Открываем сделку на продажу и начинаем анализировать рынок, возможен разворот тренда снова вверх или будем идти дальше вниз.

Если наши индикаторы и новости выходящие показывают, что движение пойдет дальше вниз, тогда фиксируем убытки, а сделку на продажу выводим в плюс и перекрываем убытки и получаем прибыль в итоге.

Это элементарный пример хеджирования, но не всегда так просто торговать, есть много факторов, что снижение может быть ложным сигналом, так что всегда нужно будет анализировать рынок и отсевать ложные сигналы.

к оглавлению ↑

Заключение и выводы

В заключение хочу сделать вывод только один, хеджированием нужно уметь применять и новичкам это будет трудно делать. Когда раньше торговал на рынке форекс, применял пару раз данную стратегию, результаты были, как положительные, так и отрицательные.

Скажу честно применения данной системы в онлайн режиме очень трудно, как трейдеру так и инвестору, всегда можно попасть впросак или сделать ошибку.

Теперь вы знаете, что такое хеджирование рисков на финансовом рынке.

Инвесторам рекомендовал применять диверсификацию средств для уменьшения рисков, также всегда работайте с качественными проектами, компаниями и брокерами!

Рекомендую обратить внимание на:

Форекс брокеры
Форекс брокеры для торговли и инвестиций с доходностью от 1-10% в месяц:

Форекс брокер который работает уже 18 лет успешно и приносит прибыль всем своим клиентам.
Большой выбор ПАММ-счетов, а также есть возможность торговать бинарными опционами.
Доход составляет от 3% до 9% в месяц

Форекс брокер который работает прозрачно и открыто со своими клиентам, имеет рейтинг ПАММ-счетов по категориям, а также предлагает готовый портфель для инвестирования в виде индексов.
Доход составляет от 3% до 15% в месяц

Форекс брокер который работает с 2007 года и предоставляет прозрачные условия работы.
На данный момент предоставляется возможность инвесторам по копированию сделок с помощью платформы xSocial
Доход составляет от 4% до 10% в месяц

Брокер прошел много этапов и на данный момент предлагает торговлю на рынке форекс, а также есть возможность копирование сделок  успешных трейдеров, которые дают хорошую прибыльность.
Доход составляет от 3% до 7% в месяц

Брокер который предлагает торговать на рынке форекс, а также есть возможность торговли бинарными опционами на платформе МТ4.
Также есть возможность копировать сделки успешных трейдеров и получать хорошую прибыль.
Доход составляет от 10% в месяц

Высокодоходные проекты
Высокодоходные проекты для инвестирования:

Exparvest — качественный инвестиционный проект, который только стартовал и имеет большой потенциал для приумножения денег. Действует максимально допустимый бонус от депозита.

Доход составляет от 2% в сутки

Crypto pumps — перспективный проект с хорошим потенциалом и короткими планами для работы, прибыль начисляется ежедневно, вывод происходит моментальный.

Доход составляет от 1,4% в сутки

Proinvest Сompany — проект от опытной команды, которая присутствовала в другом проекте и показала топовый результат, проект на старте практически, рекомендую изучить.

Доход составляет до 1,2% в рабочие дни

Cashluxe trade — это инвестиционный холдинг с большими перспективами для работы в долгосрок.  Входим на старте и можем рассчитывать на максимальную прибыль, также имеется качественный инсайд.

Доход составляет до 1,02% в сутки

Aquilon Trade перспективный инвестиционный проект, который плавно стартовал в сети. Есть проверенный инсайд о качественной команде администраторов.

Доход составляет 1% в рабочие дни

IT BUSINESS COMPANY LTD (itbusc) — проект от топовой команды, который недавно только стартовал и ведет плавное развитие, входим одни из первых в проект.

Доход составляет от 0,8% в рабочие дни

Cointonix — среднедоходный новый проект с большими перспективами для работы в следующем году, рекомендую добавить для диверсификации портфеля.

Доход составляет от 0,7% в сутки

Nakopi Club — инвестиционный проект с большими перспективами, каждый сможет начать накапливать средства с любой суммы и получить хорошую прибыль.

Доход составляет от 10% в месяц

TIKI — это уникальный проект с работающим продуктом, который приносит реальную прибыль, можно зарабатывать самостоятельно на арбитраже или инвестировать для автоматического заработка.

Доход составляет от 5% в месяц

World Estate — среднедоходный проект с большим потенциалом для инвестирования, рассматриваю проект для долгосрочной работы. Рекомендую инвестировать уже сегодня.
Доход составляет от 0,7% в рабочий день

Bitaeon — инвестиционный проект от иностранной команды с хорошей подготовкой и большими планами для работы, проект только недавно стартовал и есть возможность взять максимальную прибыль.
Доход составляет 3% в сутки

Loany24 — проект для долгосрочных инвестиций, работает на рынке займов, уже проверено, все выдает и работает согласно регламенту. Проект слабо известен и здесь работают изначально сетивики с крупными вкладами.
Доход составляет от 0,7% в сутки

Capex24 — доверительное управление на рынке форекс, нам предлагают ТОП-5 управляющих для инвестирования. Каждый инвестор может получить бонус в 50$ при пополнении.
Доход составляет до 45% в месяц

Dominant Finance — перед нами крупный и серьезный игрок, который может отработать длительное время и показать хорошие результаты в долгосрочном периоде.
Доход составляет от 0.27% в сутки

Супер Копилка поможет вам накопить деньги на желанную вещь. Проект подойдет всем желающим, кто планирует получать постоянную прибыль, работает уже третий год.

Доход составляет от 3% до 15% в месяц

**ШОРТКОД — 002_Высокодоходные проекты
Оценить эту запись
Бинарные опционы
Где стоит торговать бинарными опционами:

FinMax — брокер который предлагает копировать сделки успешных трейдеров, что очень хорошо подойдет для новичков, также есть возможность торговать криптовалютой.

Доход составляет от 80%

Binomo — молодой и перспективный брокер бинарных опционов, для своих клиентов предлагает свою уникальную платформу для быстро заработка на опционах.

Доход составляет от 80%

Olymp Trade — брокер который обучает своих клиентов торговли на опционах и предлагает хороший выбор инструментов для анализа рынка в онлайн режиме.

Доход составляет от 80%

**ШОРТКОД — 003_Бинарные опционы
Оценить эту запись
На этом и закончу, если остались вопросы, пишите в комментариях или можете воспользоваться обратной связью в разделе контакты. Также не забывайте, что каждый партнер получает бесплатные консультации, а также возможность получать дополнительный денежный доход с программой РЕФБЕК-40-70.

Помните, что диверсификация и хеджирование помогут уберечь ваши деньги от потерь.

Что такое хеджирование рисков простыми словами и основная стратегия при инвестировании
5 (100%) 1 vote
Всего комментариев 2
  1. Очень интересная статья. Откуда у Вас столько полезных знаний в этой области?! А если по теме, то на первых порах лучше перестраховываться, так что хеджированием пренебрегать не стоит начинающему игроку на бирже.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *